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7家私募牛年刚到就收中基协罚单 投资者买基金必须注意这些!

去年整体的喜人走势,让基金火得不要不要的。甚至有风头正盛的基金经理,俨然投资圈里的流量明星,被基民当作“男神 ”一顿热捧。

去年整体的喜人走势,让基金火得不要不要的。

甚至有风头正盛的基金经理,俨然投资圈里的流量明星,被基民当作“男神”一顿热捧。

节后第一个工作日,各种聊天群里也是充斥着牛年买什么基金赚钱的话题。

行业数据显示,截至去年底,存续私募基金管理人24561家,管理基金数量96852只,管理基金规模15.97万亿元。

但是,中基协近日开出的涉及七家私募管理人的罚单,给从业者和大众提了个醒。

投资者们在追求资产升值的道路上,还是要擦亮眼睛。

7家私募牛年刚到就收中基协罚单 投资者买基金必须注意这些!

承诺保本保赚、擅自变更合同、进行对倒交易…

七家私募被罚,有一家曾管理百亿规模

2月19日,中国证券投资基金业协会一日连开七张罚单,对浙江策信、义乌高创、三度星和等七家私募机构作出处罚。

红星资本局梳理发现,这些机构被罚,主要涉及如下几个方面的违规。

募集资金时,有私募存在承诺保本保收益、开差额补足函、公开宣传产品业绩的行为;

具体投资中,一机构竟然用关联账户对倒交易,还有机构委托非公司员工的个人直接执行投资指令,甚至有私募在未取得相关产品全体投资者同意时,就擅自变更合同条款;

还存在信息披露不透明的问题,有私募未按规定向投资者进行信息披露,有机构在被监管处罚后没有更新诚信信息;

此外,一人身兼财务和风控两职、部分工作人员混同等内部治理问题也被发现。

具体来看:

浙江策信投资管理有限公司

所管理的私募基金产品“杭州臻钰创业投资合伙企业(有限合伙)”未进行托管,也未明确约定保障私募基金财产安全的制度措施和纠纷解决机制

所管理的私募基金产品均无详细的风险等级划分及划分依据,违反投资者适当性管理要求

与其子公司共用办公场所,未作区分隔离,存在部分业务共同管理、部分工作人员混同的情形,其中浙江策信的风控负责人朱国英兼任两机构的财务人员

义乌市高创投资管理有限公司

在募集私募基金产品“高创2号私募证券投资基金”时未采取问卷调查等方式对投资者的风险识别能力和风险承担能力进行评估

违反合同约定,在未取得高创2号全体投资者一致同意的情形下擅自变更合同条款

未按要求填报其被浙江证监局采取行政监管措施等诚信信息

在私募基金管理人登记备案系统所填报的员工人数信息与实际人数不一致

三度星和(北京)投资有限公司

在与私募基金产品“泽芯8号证券投资基金”和“泽然10号平衡型基金”的投资者签订基金合同补充协议时,向投资者承诺本金不受损失并承诺收益

深圳市冠石资产管理有限公司

通过提供“差额补足函”的形式向所管理的私募基金产品“冠石泰盈1期私募证券投资基金”、“浙分-冠石定制1期私募证券投资基金”和“泰诚-冠石-泰盈3期私募证券投资基金”的投资者承诺本金不受损失及最低收益

宁波甬邦投资管理有限公司

未严格遵守交易所交易规则,于2017年11月通过“甬邦天利一号私募基金”和“甬邦稳赢二号基金”两个关联账户进行对倒交易

仅通过短信形式向部分投资者披露部分基金净值,未按照基金合同约定编制定期报告或临时报告并对所有投资者进行披露,且未完整保留相关档案

部分未取得基金从业资格的员工从事私募基金业务

弘森(天津)资产管理有限公司

在官网上公开发布其在管的私募基金产品“弘森白虎系列东方一号私募证券投资基金”、“弘森白虎系列六号私募投资基金”的业绩比较基准、投资收益分配等信息,且未设置在线特定对象确定程序

在未取得基金销售业务资格的情况下,接受其他私募基金管理人委托,通过在其官网采取宣传推介等方式募集私募基金产品“嘉兴首建投一号投资合伙企业(有限合伙)”

2019年9月,天津弘森被天津证监局采取行政监管措施,但未向中基协报送更新有关诚信信息

福建匹克投资管理有限公司

管理的匹克瑞峰金鸡一号私募基金、匹克瑞峰金鸡二号私募基金委托非公司员工个人提供投资建议并由其直接执行投资指令

未保留其所管理的私募基金2018年1月12日前的证券投资交易指令等相关资料

展开全文

浙江策信投资管理有限公司

所管理的私募基金产品“杭州臻钰创业投资合伙企业(有限合伙)”未进行托管,也未明确约定保障私募基金财产安全的制度措施和纠纷解决机制

所管理的私募基金产品均无详细的风险等级划分及划分依据,违反投资者适当性管理要求

与其子公司共用办公场所,未作区分隔离,存在部分业务共同管理、部分工作人员混同的情形,其中浙江策信的风控负责人朱国英兼任两机构的财务人员

义乌市高创投资管理有限公司

在募集私募基金产品“高创2号私募证券投资基金”时未采取问卷调查等方式对投资者的风险识别能力和风险承担能力进行评估

违反合同约定,在未取得高创2号全体投资者一致同意的情形下擅自变更合同条款

未按要求填报其被浙江证监局采取行政监管措施等诚信信息

在私募基金管理人登记备案系统所填报的员工人数信息与实际人数不一致

三度星和(北京)投资有限公司

在与私募基金产品“泽芯8号证券投资基金”和“泽然10号平衡型基金”的投资者签订基金合同补充协议时,向投资者承诺本金不受损失并承诺收益

深圳市冠石资产管理有限公司

通过提供“差额补足函”的形式向所管理的私募基金产品“冠石泰盈1期私募证券投资基金”、“浙分-冠石定制1期私募证券投资基金”和“泰诚-冠石-泰盈3期私募证券投资基金”的投资者承诺本金不受损失及最低收益

宁波甬邦投资管理有限公司

未严格遵守交易所交易规则,于2017年11月通过“甬邦天利一号私募基金”和“甬邦稳赢二号基金”两个关联账户进行对倒交易

仅通过短信形式向部分投资者披露部分基金净值,未按照基金合同约定编制定期报告或临时报告并对所有投资者进行披露,且未完整保留相关档案

部分未取得基金从业资格的员工从事私募基金业务

弘森(天津)资产管理有限公司

在官网上公开发布其在管的私募基金产品“弘森白虎系列东方一号私募证券投资基金”、“弘森白虎系列六号私募投资基金”的业绩比较基准、投资收益分配等信息,且未设置在线特定对象确定程序

在未取得基金销售业务资格的情况下,接受其他私募基金管理人委托,通过在其官网采取宣传推介等方式募集私募基金产品“嘉兴首建投一号投资合伙企业(有限合伙)”

2019年9月,天津弘森被天津证监局采取行政监管措施,但未向中基协报送更新有关诚信信息

福建匹克投资管理有限公司

管理的匹克瑞峰金鸡一号私募基金、匹克瑞峰金鸡二号私募基金委托非公司员工个人提供投资建议并由其直接执行投资指令

未保留其所管理的私募基金2018年1月12日前的证券投资交易指令等相关资料

值得一提的是,上述三度星和(北京)投资有限公司曾于2017年达到过百亿管理规模,算得上是市场知名机构,不过,根据中基协网站披露的信息,该机构最新的管理规模则滑落到了20-50亿元之间。

对于上述七家私募管理人违反规定的行为,中国证券投资基金业协会依照相关法律法规,分别作出了处罚:

书面警示,暂停受理私募基金产品备案三个月:

宁波甬邦投资管理有限公司、福建匹克投资管理有限公司

限期改正,暂停受理私募基金产品备案三个月:

浙江策信投资管理有限公司、义乌市高创投资管理有限公司

书面警示,暂停受理其私募基金产品备案六个月:

三度星和(北京)投资有限公司、深圳市冠石资产管理有限公司

限期改正,暂停受理其私募基金产品备案:

弘森(天津)资产管理有限公司

书面警示,暂停受理私募基金产品备案三个月:

宁波甬邦投资管理有限公司、福建匹克投资管理有限公司

限期改正,暂停受理私募基金产品备案三个月:

浙江策信投资管理有限公司、义乌市高创投资管理有限公司

书面警示,暂停受理其私募基金产品备案六个月:

三度星和(北京)投资有限公司、深圳市冠石资产管理有限公司

限期改正,暂停受理其私募基金产品备案:

弘森(天津)资产管理有限公司

规模不断扩大同时,私募行业乱象不断

专职律师:不盲目跟风,需认真了解产品

中国基金业协会最新数据显示,2020年12月,该协会新备案私募基金数量3609只,较上月增加945只,环比上升35.47%;新备案规模1405.51亿元,较上月增加258.90亿元,环比上升22.58%。

去年,私募基金除2020年二季度发行节奏有所下降外,其他三个季度同比均大幅提升,尤其是下半年以来,多个月度新增数量均保持在2000只以上。

2020年证券类私募基金全年新增产品数量为12956只,更是创出了历史新纪录。

截至去年底,存续私募基金管理人24561家,管理基金数量96852只,管理基金规模达到了15.97万亿元。

机构数量不断增多,管理规模不断扩大之下,包括上述各种问题在内的各种私募行业乱象也是频频发生。这些问题既损害了投资者的利益,也妨碍了行业的良性健康发展。

至于原因,有相关行业专家分析认为,最主要的还是其“私募”属性,“资金募集、基金管理、投资领域和方向都具有非公开化的特性,导致基金管理方可‘自由发挥’进行操作的空间很大,因此也就衍生出了众多的乱象。”

此外,有业内人士认为,违约成本相对较小,也在一定程度上纵容了违约行为的发生。

那么,面对市场上众多的基金等投资理财产品时,投资者应该注意些什么呢?

北京市盈科律师事务所基金证券专职律师廖仁亮接受红星资本局采访时,提出了如下建议。

他认为,投资者在购买私募基金产品之前,首先应该学习、了解基金相关知识,不能盲目相信私募基金管理人或基金经理的宣传或跟风投资,也不能只关注收益率,应该理性分析基金产品的风险,投资与自己风险承受能力相匹配的基金产品。

此外,对于私募基金管理人和产品要做到心中有数,查清私募基金管理人、基金产品是否备案;仔细阅读基金产品说明书,了解基金投向;认真检查合同,可咨询法律专业人士,了解合同是否符合监管规定;持续关注私募基金管理人的工商登记信息、协会注册信息以及私募基金产品的投资、运作情况,并要求私募基金管理人按照规定履行信息披露义务。

如果发现私募基金管理人存在违法违规的行为,还应及时向基金注册地证监局或基金行业协会报告;涉嫌犯罪的,应立即向公安机关报案。

而在此前的1月8日,经过了4个月的征求意见之后,证监会发布《关于加强私募投资基金监管的若干规定》,规定共十四条,主要内容包括:

一是规范私募基金管理人名称、经营范围,并实行新老划断;二是优化对集团化私募基金管理人监管,实现扶优限劣;三是重申私募基金应当向合格投资者非公开募集;四是明确私募基金财产投资要求;五是强化私募基金管理人及从业人员等主体规范要求,规范开展关联交易;六是明确法律责任和过渡期安排。

一是规范私募基金管理人名称、经营范围,并实行新老划断;二是优化对集团化私募基金管理人监管,实现扶优限劣;三是重申私募基金应当向合格投资者非公开募集;四是明确私募基金财产投资要求;五是强化私募基金管理人及从业人员等主体规范要求,规范开展关联交易;六是明确法律责任和过渡期安排。

规定从设立名称、经营范围到私募基金募集、基金投资、基金运营等全方位各个方面对私募投资基金进行规范。

业内对于规定实施普遍表达了乐观的态度,有行业专家表示,政策的出台,使得证监会等主管机关有法可依,通过证监会的行政执法,基金业协会的自律管理,将有希望解决私募基金市场的很大部分问题。

而有专业机构则认为,规定的实施将进一步引导私募基金行业树立底线意识、合规意识,对于优化私募基金行业生态也具有积极意义。

红星新闻记者 白兆鹏

编辑 陈应鹏

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作者: admin

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